Por qué la propuesta de presupuesto de 2018 no debería preocupar a los solicitantes de préstamos de la SBA

El presupuesto de 2018 bajo nuestra nueva administración ha generado preocupaciones para muchas personas, incluidos los propietarios de pequeñas empresas. En los últimos meses, se han arrojado muchos números, lo que pone en duda la longevidad de programas importantes como la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). Ahora que las cosas se han calmado un poco, permítanos tranquilizarlo abordando algunos conceptos erróneos sobre el estado de la SBA y cómo los cambios podrían afectarlo.

¿Se verá afectada la SBA por los recortes presupuestarios?

Como todas las demás agencias federales, la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) espera algunos cambios el próximo año cuando entre en vigencia el primer presupuesto de esta administración. Sin embargo, la SBA verá comparativamente poca conmoción y sus programas de préstamos se mantendrán en gran medida como están.

En la conferencia de la Asociación Nacional de Empresas de Desarrollo en mayo pasado, la nueva administradora de la SBA, Linda McMahon, señaló que la SBA no planea agregar ningún programa de préstamos adicional en este momento. En cambio, la atención se centrará en garantizar que las existentes sean más eficientes y amigables para el cliente.

¿Cuánto se recortará la SBA? ¿Eso es mucho?

El presupuesto propuesto para 2018 refleja un compromiso con la SBA y con la propia pequeña empresa. En comparación con algunas agencias cuyos presupuestos se reducirán hasta en 31%, la SBA solo verá su presupuesto reducido en 5%. Los programas de préstamos SBA 504 y 7 (a) permanecen totalmente financiados en $45 mil millones.

¿Qué programas se van y cuáles se quedan?

Con el fin de ahorrar $12 millones, se están eliminando las subvenciones de asistencia técnica PRIME (Programa de Inversión en Microempresarios), los aceleradores de crecimiento y los clústeres regionales innovadores. Según la administración, esto no debería afectar demasiado el estado de las cosas, ya que el sector privado ya “brinda mecanismos eficientes” en esas áreas. El presupuesto para micropréstamos también se recortará de $35 millones a $28 millones, lo que deja intacto alrededor del 80% de su financiación.

La buena noticia es que los programas de préstamos 7 (a) y 504 continuarán en gran medida como antes, con pocas interrupciones y sin impacto en quienes buscan préstamos para sus pequeñas empresas.

¿Cómo refleja esto el punto de vista de la administración sobre las pequeñas empresas?

Trump indicó su apoyo a las pequeñas empresas a lo largo de su campaña. “El presidente está comprometido a ayudar a las pequeñas empresas a tener éxito mediante la reducción de las cargas tributarias regulatorias que pueden impedir el desarrollo de las pequeñas empresas”, dijo un portavoz de la administración.

"Mi esperanza es que, a medida que más personas conozcan los servicios que brinda la SBA, podamos continuar revitalizando el espíritu empresarial en nuestro país y más personas tendrán la confianza, las habilidades y los recursos que necesitan para tener éxito como propietarios de pequeñas empresas". La recién nombrada administradora de la SBA, Linda McMahon, dijo en una presentación de video optimista que apareció en el canal de YouTube de la SBA para conmemorar la Semana de la Pequeña Empresa.

¿Cuál es el futuro de la SBA después de 2018?

La energía se reorientará en la SBA, ya que se apuntan los recortes presupuestarios de 2018. Así que mientras Varias oficinas que apoyan el cierre de pequeñas empresas, el papel de la SBA en la vida económica de las pequeñas empresas solo crecerá. Después de apretarse un poco el cinturón, la SBA seguirá siendo el pilar de las medidas de estímulo para las pequeñas empresas.

¿Cómo afecta esto mi decisión de solicitar un préstamo de la SBA?

La respuesta corta: no es así.

La respuesta larga: el presupuesto no entra en vigor hasta el 1 de octubre de 2017. Hasta el momento no se han implementado recortes. Incluso una vez que lo sean, los cambios no afectarán el programa 504. Es el negocio habitual para las pequeñas empresas.

Si está considerando solicitar un préstamo de la SBA, las empresas de desarrollo certificadas (CDC) representan una fuente vital de capital para la inversión en activos fijos, así como también para la promoción y la orientación. Por ejemplo, Financiamiento TMC es un prestamista certificado Premier con la SBA, lo que nos da mayor autoridad para aprobar, procesar, cerrar y atender préstamos rápidamente. Nuestro personal experto y receptivo está listo para ayudar en cada paso del camino. Usted puede hable con un experto en préstamos de TMC para obtener más información sobre el programa de préstamos 504 de la SBA.

Barbara Morrison, defensora local de pequeñas empresas y líder cívica, fundó su primera empresa TMC Financing en 1981. TMC es una empresa de desarrollo certificada que proporciona financiación de bienes raíces comerciales a propietarios de pequeñas empresas a través del Programa de préstamos 504 de la SBA. TMC se ubica constantemente entre las principales empresas de desarrollo certificadas a nivel nacional y ha financiado proyectos por valor de más de $9 mil millones en California y Nevada. Cerca de 5.000 pequeñas empresas se han beneficiado de este financiamiento, lo que ha dado lugar a la creación de unos 50.000 puestos de trabajo. TMC es también el prestamista hotelero número 1 de la SBA 504 en los Estados Unidos. Barbara también es la fundadora de Working Solutions, un microcrédito del Área de la Bahía cuya misión es proporcionar a los microempresarios, en particular a las personas de bajos ingresos, las mujeres y las minorías, el acceso al capital y los recursos que necesitan para iniciar un negocio exitoso.
Barbara Morrison