{"id":355,"date":"2009-03-11T00:00:00","date_gmt":"2009-03-11T07:00:00","guid":{"rendered":"http:\/\/tmcfinancing.wpengine.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis-2\/"},"modified":"2021-05-10T20:27:45","modified_gmt":"2021-05-11T03:27:45","slug":"prevent-small-business-foreclosure-crisis","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/","title":{"rendered":"Prevenir la crisis de ejecuci\u00f3n hipotecaria de peque\u00f1as empresas"},"content":{"rendered":"
\n
11 de marzo de 2009<\/div>\n

Prevenir la crisis de ejecuci\u00f3n hipotecaria de peque\u00f1as empresas<\/h2>\n

Un mensaje de Barbara Morrison, presidenta de TMC Development:<\/p>\n

PREVENGA LA CRISIS DE EJECUCI\u00d3N HIPOTECARIA DE LAS PEQUE\u00d1AS EMPRESAS Y LAS P\u00c9RDIDAS DE EMPLEO<\/span><\/strong><\/p>\n

El proyecto de ley de est\u00edmulo fomenta los pr\u00e9stamos en gran medida al reducir los costos para los prestatarios de los nuevos pr\u00e9stamos de la SBA. Sin embargo, las necesidades de los propietarios de peque\u00f1as empresas que tienen existente<\/span><\/em> No se ha abordado el financiamiento de la SBA. En los \u00faltimos 25 a\u00f1os, m\u00e1s de 100,000 empresarios han comprado bienes ra\u00edces para sus negocios utilizando el programa de pr\u00e9stamos 504 de la SBA. Se necesita un alivio inmediato para los prestatarios existentes de la SBA 504 para evitar una crisis de ejecuci\u00f3n hipotecaria comercial y p\u00e9rdidas masivas de empleos. <\/strong><\/span><\/p>\n

Se reconoce universalmente que el alivio hipotecario para los propietarios de viviendas es una necesidad para reducir las ejecuciones hipotecarias residenciales. No se han considerado los problemas paralelos asociados con las ejecuciones hipotecarias comerciales. <\/span><\/p>\n

Con solo cambios menores en las regulaciones o pol\u00edticas actuales de la SBA, podemos ayudar a los prestatarios existentes a evitar la ejecuci\u00f3n hipotecaria. Estos cambios requieren cero financiamiento y marcar\u00e1n una gran diferencia en la prevenci\u00f3n de ejecuciones hipotecarias comerciales y las p\u00e9rdidas laborales y de ingresos fiscales que las acompa\u00f1an. <\/span><\/strong><\/p>\n

Muchos de los prestatarios de hoy han descubierto que su pr\u00e9stamo de la SBA los ha atrapado en un edificio que ya no pueden pagar. En muchos casos, el valor de la propiedad es menor que el total de pr\u00e9stamos pendientes y pr\u00e1cticamente no hay compradores para estos edificios en la actualidad. Para las miles de peque\u00f1as empresas que actualmente luchan por hacer los pagos de los pr\u00e9stamos de la SBA, perder su edificio significar\u00e1 cerrar su negocio y dejar sin trabajo a todos sus empleados. Adem\u00e1s de exacerbar la crisis de las hipotecas de viviendas, esta es la ant\u00edtesis de lo que los pr\u00e9stamos 504 de la SBA est\u00e1n dise\u00f1ados para lograr: creaci\u00f3n de empleo e ingresos fiscales, no p\u00e9rdida de empleo y cierre de empresas. <\/span><\/p>\n

Los cambios a las regulaciones de servicio de pr\u00e9stamos de la SBA que estamos proponiendo no requieren fondos adicionales y voluntad<\/em> Mejorar dr\u00e1sticamente las posibilidades de que las peque\u00f1as empresas de nuestra naci\u00f3n contin\u00faen operando en sus edificios. Debemos tomar medidas inmediatas para prevenir una gran crisis de ejecuci\u00f3n hipotecaria comercial.<\/span><\/p>\n

\n

PROPUESTAS<\/span><\/span><\/strong> PARA PREVENIR LAS PEQUE\u00d1AS EMPRESAS <\/span><\/strong><\/p>\n

CRISIS DE EJECUCI\u00d3N HIPOTECARIA Y P\u00c9RDIDAS DE EMPLEO<\/span><\/strong><\/p>\n

1. Propuesta: Crear un programa piloto para incluir las tarifas de servicio de los CDC en nuevos pr\u00e9stamos cuando la SBA compre debentures. El CDC que proces\u00f3 originalmente el pr\u00e9stamo 504 continuar\u00e1 trabajando con el prestatario y la SBA para atender el nuevo pr\u00e9stamo.<\/span><\/strong><\/p>\n

Costo: NINGUNO<\/span><\/strong><\/p>\n

Actualmente: la SBA tiene la capacidad de modificar los t\u00e9rminos de los pr\u00e9stamos para los prestatarios mediante la emisi\u00f3n de pagar\u00e9s por cobrar. Actualmente, los t\u00e9rminos de los pagar\u00e9s no incluyen las tarifas de servicio de los CDC para el mantenimiento del nuevo pr\u00e9stamo de la SBA. <\/span><\/p>\n

Prop\u00f3sito: Dada la crisis econ\u00f3mica actual, las modificaciones de pr\u00e9stamos son cada vez m\u00e1s necesarias para evitar ejecuciones hipotecarias. A menos que el papel de los CDC en el mantenimiento del servicio contin\u00fae para el nuevo pr\u00e9stamo, la dotaci\u00f3n de personal actual de la SBA no ser\u00e1 suficiente para atender el volumen de nuevos pr\u00e9stamos que la cartera necesita para seguir siendo viable. <\/span><\/p>\n

2. Propuesta: Extender la autoridad unilateral para que los CDC ofrezcan aplazamientos de pr\u00e9stamos de 12 meses. <\/span><\/strong><\/p>\n

Costo: NINGUNO<\/span><\/strong><\/p>\n

Actualmente: los CDC tienen autoridad unilateral para ofrecer aplazamientos de pr\u00e9stamos de 6 meses a prestatarios con problemas. Los CDC deben solicitar la aprobaci\u00f3n de la SBA para obtener un aplazamiento del pr\u00e9stamo de 12 meses.<\/span><\/p>\n

Prop\u00f3sito: Debido a las condiciones econ\u00f3micas actuales, la SBA se ha visto inundada de solicitudes de aplazamiento. En los pr\u00f3ximos meses, las solicitudes seguir\u00e1n aumentando dr\u00e1sticamente, creando un tiempo de respuesta m\u00e1s largo para la aprobaci\u00f3n, una situaci\u00f3n que no beneficia a la SBA ni a los prestatarios. Permitir que los CDC ofrezcan aplazamientos de 12 meses evitar\u00e1 los retrasos perjudiciales que de otro modo experimentaremos. <\/span><\/p>\n

3. Propuesta: Ampliar el plan de recuperaci\u00f3n de aplazamientos para distribuir el monto diferido durante el resto de la vida del pr\u00e9stamo. <\/span><\/strong><\/p>\n

Costo: NINGUNO<\/span><\/strong><\/p>\n

Actualmente: el plan de recuperaci\u00f3n para los aplazamientos est\u00e1 estructurado de tal manera que el monto diferido se distribuye durante un per\u00edodo de recuperaci\u00f3n de 60 meses para los prestatarios. <\/span><\/p>\n

Prop\u00f3sito: El per\u00edodo de recuperaci\u00f3n de 60 meses es dif\u00edcil para los prestatarios en la econom\u00eda actual. Si se extiende el per\u00edodo de amortizaci\u00f3n a la vida restante del pr\u00e9stamo, se reduce el pago mensual del prestatario, lo que hace que el costo continuo sea m\u00e1s asequible.<\/span><\/p>\n

4. Propuesta: Permitir que los prestatarios utilicen pr\u00e9stamos ARC $35,000 para realizar pagos de pr\u00e9stamos hipotecarios SBA 504 para la primera hipoteca.<\/span><\/strong><\/p>\n

Costo: NINGUNO<\/span><\/strong><\/p>\n

Actualmente: El proyecto de ley de est\u00edmulo del 17\/02\/09 incluye una provisi\u00f3n para un nuevo programa de pr\u00e9stamos, America's Recovery Capital (ARC) (anteriormente el Programa de Estabilizaci\u00f3n Comercial), que otorgar\u00e1 pr\u00e9stamos de hasta $35,000 a prestatarios que experimenten dificultades financieras inmediatas. <\/span><\/p>\n

Prop\u00f3sito: Permitir que los prestatarios utilicen pr\u00e9stamos ARC para realizar pagos de sus primeros pr\u00e9stamos hipotecarios 504 de la SBA aumentar\u00e1 sus posibilidades de recuperaci\u00f3n financiera y, por lo tanto, ayudar\u00e1 a prevenir ejecuciones hipotecarias y p\u00e9rdidas de empleo. <\/span><\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

March 11th, 2009 Prevent Small Business Foreclosure Crisis A message from Barbara Morrison, President of TMC Development: PREVENT SMALL BUSINESS FORECLOSURE CRISIS AND JOB LOSSES The stimulus bill encourages lending…<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-355","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-uncategorized"],"acf":{"related_posts":null},"yoast_head":"\nPrevent Small Business Foreclosure Crisis | TMC Financing<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"The stimulus bill encourages lending largely by decreasing borrower costs on new SBA loans. However, the needs of small business owners who have existing SBA financing have not been addressed. In the past 25 years over 100,000 entrepreneurs have purchased real estate for their businesses using the SBA 504 loan program. Immediate relief is needed for existing SBA 504 borrowers to prevent a commercial mortgage foreclosure crisis and massive job losses.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_MX\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Prevent Small Business Foreclosure Crisis\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"The stimulus bill encourages lending largely by decreasing borrower costs on new SBA loans. However, the needs of small business owners who have existing SBA financing have not been addressed. In the past 25 years over 100,000 entrepreneurs have purchased real estate for their businesses using the SBA 504 loan program. Immediate relief is needed for existing SBA 504 borrowers to prevent a commercial mortgage foreclosure crisis and massive job losses.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"TMC Financing\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"http:\/\/www.facebook.com\/pages\/TMC-Financing\/285163574849957\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2009-03-11T07:00:00+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2021-05-11T03:27:45+00:00\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"asblankproject\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@TMCFinance\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@TMCFinance\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"asblankproject\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"3 minutos\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Prevent Small Business Foreclosure Crisis | TMC Financing","description":"The stimulus bill encourages lending largely by decreasing borrower costs on new SBA loans. However, the needs of small business owners who have existing SBA financing have not been addressed. In the past 25 years over 100,000 entrepreneurs have purchased real estate for their businesses using the SBA 504 loan program. Immediate relief is needed for existing SBA 504 borrowers to prevent a commercial mortgage foreclosure crisis and massive job losses.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/","og_locale":"es_MX","og_type":"article","og_title":"Prevent Small Business Foreclosure Crisis","og_description":"The stimulus bill encourages lending largely by decreasing borrower costs on new SBA loans. However, the needs of small business owners who have existing SBA financing have not been addressed. In the past 25 years over 100,000 entrepreneurs have purchased real estate for their businesses using the SBA 504 loan program. Immediate relief is needed for existing SBA 504 borrowers to prevent a commercial mortgage foreclosure crisis and massive job losses.","og_url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/","og_site_name":"TMC Financing","article_publisher":"http:\/\/www.facebook.com\/pages\/TMC-Financing\/285163574849957","article_published_time":"2009-03-11T07:00:00+00:00","article_modified_time":"2021-05-11T03:27:45+00:00","author":"asblankproject","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@TMCFinance","twitter_site":"@TMCFinance","twitter_misc":{"Escrito por":"asblankproject","Tiempo de lectura":"3 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/"},"author":{"name":"asblankproject","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#\/schema\/person\/8ec29d74b49744faf1cde715701f7f26"},"headline":"Prevent Small Business Foreclosure Crisis","datePublished":"2009-03-11T07:00:00+00:00","dateModified":"2021-05-11T03:27:45+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/"},"wordCount":699,"commentCount":0,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#organization"},"articleSection":["Uncategorized"],"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"CommentAction","name":"Comment","target":["https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/#respond"]}]},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/","url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/","name":"Prevent Small Business Foreclosure Crisis | TMC Financing","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#website"},"datePublished":"2009-03-11T07:00:00+00:00","dateModified":"2021-05-11T03:27:45+00:00","description":"The stimulus bill encourages lending largely by decreasing borrower costs on new SBA loans. However, the needs of small business owners who have existing SBA financing have not been addressed. In the past 25 years over 100,000 entrepreneurs have purchased real estate for their businesses using the SBA 504 loan program. Immediate relief is needed for existing SBA 504 borrowers to prevent a commercial mortgage foreclosure crisis and massive job losses.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/prevent-small-business-foreclosure-crisis\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Uncategorized","item":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/category\/uncategorized\/"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Prevent Small Business Foreclosure Crisis"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#website","url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/","name":"Financiamiento TMC","description":"Prestamista No. 1 de la SBA 504 en la naci\u00f3n","publisher":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#organization","name":"TMC Financing, Inc.","url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/wp-content\/uploads\/2015\/08\/logo.png","contentUrl":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/wp-content\/uploads\/2015\/08\/logo.png","width":130,"height":133,"caption":"TMC Financing, Inc."},"image":{"@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["http:\/\/www.facebook.com\/pages\/TMC-Financing\/285163574849957","https:\/\/x.com\/TMCFinance","http:\/\/www.linkedin.com\/company\/57173","http:\/\/www.youtube.com\/user\/tmcfinancingTV"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/#\/schema\/person\/8ec29d74b49744faf1cde715701f7f26","name":"asblankproject","sameAs":["http:\/\/tmcfinancing.wpengine.com"],"url":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/author\/asblankproject\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/355","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=355"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/355\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=355"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=355"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=355"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}