{"id":11503,"date":"2023-07-21T08:13:57","date_gmt":"2023-07-21T15:13:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/?p=11503"},"modified":"2023-07-21T09:02:12","modified_gmt":"2023-07-21T16:02:12","slug":"documents-needed-for-sba-loan","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.tmcfinancing.com\/es\/documents-needed-for-sba-loan\/","title":{"rendered":"Documentos necesarios para el pr\u00e9stamo de la SBA"},"content":{"rendered":"

\u00bfQu\u00e9 necesita para solicitar un pr\u00e9stamo 504 de la SBA?<\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n
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Los pr\u00e9stamos de la SBA (Small Business Administration) son maravillosos para las peque\u00f1as empresas que buscan expandirse. Los pr\u00e9stamos cuentan con condiciones favorables, como un pago inicial de 10% y una tasa de inter\u00e9s fija por debajo del mercado, y son un medio de financiaci\u00f3n accesible para los propietarios de peque\u00f1as empresas. Desde su inicio, los programas de pr\u00e9stamos de la SBA han ayudado a innumerables peque\u00f1as empresas a expandir sus operaciones. Sin embargo, a lo largo de los \u00faltimos 60 a\u00f1os, se ha hablado mucho sobre los programas. Algunos buenos, otros malos y muchos conceptos err\u00f3neos. Uno de los conceptos err\u00f3neos se refiere a los documentos necesarios para un pr\u00e9stamo de la SBA.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Este art\u00edculo se centra en el pr\u00e9stamo 504 de la SBA y aclarar\u00e1 los mitos sobre los documentos y el papeleo necesarios. La Programa SBA 504<\/a> es un programa de pr\u00e9stamos creado para hacer que las compras de bienes ra\u00edces y equipos sean asequibles para los propietarios de peque\u00f1as empresas. El pr\u00e9stamo 504 tambi\u00e9n se puede utilizar para proyectos de construcci\u00f3n y refinanciamiento de deuda de bienes ra\u00edces comerciales.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Cuando se menciona el papeleo con respecto a un pr\u00e9stamo de la SBA, generalmente hay una mueca o incluso una mueca. La verdad del asunto es que el papeleo requerido es casi el mismo que requiere un banco convencional. Independientemente de c\u00f3mo una persona obtenga un pr\u00e9stamo, ya sea a trav\u00e9s de su propio banco, una cooperativa de cr\u00e9dito o la SBA, los prestamistas necesitar\u00e1n informaci\u00f3n completa sobre el prestatario y el historial financiero del prestatario, una solicitud comprensible considerando cu\u00e1nto capital hay en juego. .<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Documentos necesarios para el pr\u00e9stamo de la SBA: Introducci\u00f3n a una precalificaci\u00f3n<\/strong><\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Para poner en marcha la pelota con un Pr\u00e9stamo 504 de la SBA, la mejor manera de comenzar es obtener pre calificado<\/a>, regardless of where you are in the buying process. Prequalifications are done by Empresas de desarrollo certificadas<\/a> (CDCs) who administer loans on behalf of the SBA. The three items needed for prequalification are:<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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  1. Tres a\u00f1os de declaraciones de impuestos personales y comerciales<\/li>\r\n
  2. Un estado financiero personal<\/li>\r\n
  3. Informaci\u00f3n financiera intermedia (balance de la empresa y estado de resultados)<\/li>\r\n<\/ol>\r\n\r\n\r\n\r\n

    Financiamiento TMC, una empresa de desarrollo certificada<\/a> that administers 504 Loans in California and Nevada, can prequalify a business owner for free and within 48 hours. With only the items above, TMC (or if located outside of Arizona, California, Nevada, or Oregon otro CDC<\/a>) puede confirmar la elegibilidad y estimar el monto del pr\u00e9stamo para el que califica el propietario de la empresa. Esto puede ser muy beneficioso para ayudar a determinar el poder adquisitivo Y darle al comprador una ventaja sobre otras ofertas. Los vendedores aman a los compradores calificados.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

    Documentos necesarios para el pr\u00e9stamo de la SBA: solicitud<\/strong><\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

    Una vez que el propietario de una peque\u00f1a empresa est\u00e1 precalificado y ha identificado una propiedad para comprar, TMC Financing (u otro CDC designado) gu\u00eda al propietario \/ prestatario a trav\u00e9s de la solicitud de pr\u00e9stamo. Una de las mejores partes del Pr\u00e9stamo 504 de la SBA es que el propietario de la peque\u00f1a empresa cuenta con todo el proceso de pr\u00e9stamo<\/a>. TMC Financing act\u00faa como defensor del prestatario y lo gu\u00eda a trav\u00e9s de todo el proceso de solicitud Y pr\u00e9stamo. Desde la solicitud hasta que se cancela el pr\u00e9stamo, TMC Financing es el socio y defensor del prestatario. Los prestatarios nunca se quedan con el papeleo o las solicitudes por su cuenta.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

    Junto con la solicitud, la SBA y el prestamista convencional requerir\u00e1n una tasaci\u00f3n de la propiedad y una revisi\u00f3n ambiental<\/a>. Estos son informes manejados por un tercero y pueden solicitarse en nombre del prestatario.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

    Preguntas frecuentes sobre tr\u00e1mites: \u00bfNecesito un plan de negocios?<\/strong><\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

    A plan de negocios<\/a> es extremadamente \u00fatil para hacer crecer su negocio y es una gran oportunidad para demostrarle a un prestamista potencial que vale la pena invertir. Sin embargo, no es un requisito al solicitar un Pr\u00e9stamo 504 de la SBA, a menos que su empresa sea una nueva empresa. Los planes de negocios solo se requieren cuando las empresas tienen menos de dos a\u00f1os.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

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